Unsere AML und Verifizierungsregeln
Wir betreiben Nordicbet Casino unter der Lizenz MGA/B2C/397/2017 der Malta Gaming Authority. Diese Seite erklärt in klaren Worten, welche gesetzlichen Pflichten wir erfüllen und was das für Ihren Alltag als Spieler bedeutet.
Unser AML Grundsatz
Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formularakt, sondern ein fester Bestandteil des Betriebes. Als Teil der Betsson AB unterliegen wir den AML-Vorschriften der Malta Gaming Authority, insbesondere den Anti-Money-Laundering- und Counter-Terrorism-Financing-Regeln der MGA. Wir setzen diese Vorgaben vollständig auf unserer Plattform um.
Unser Risikomanagement folgt dem Grundsatz „Kenne deinen Kunden“. Das bedeutet: Wir wissen, wer bei uns spielt, woher die Mittel stammen und wohin Auszahlungen gehen. Dafür führen wir regelmäßig Risikobewertungen durch und schulen unsere Mitarbeiter fortlaufend. Verdächtige Vorgänge melden wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde in Malta.
Wann wir Sie verifizieren
Die Identitätsprüfung folgt klaren Zeitpunkten. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, spätestens jedoch beim Erreichen der Einsatzschwellen, die unsere Lizenz vorgibt. Auch bei ungewöhnlichem Spielverhalten können wir eine Prüfung jederzeit anstoßen.
| Prüfpunkt | Nachweis | Zeitpunkt |
|---|---|---|
| Identität | Lichtbildausweis (Reisepass, Führerschein oder Personalausweis) | Bei Registrierung und vor erster Auszahlung |
| Wohnsitz | Aktuelle Rechnung oder Meldebestätigung, nicht älter als 3 Monate | Vor erster Auszahlung |
| Zahlungsmethode | Foto der Karte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos | Vor erster Auszahlung |
So läuft die Prüfung ab
Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich „Verifizierung“. Alle Dateien verschlüsseln wir während der Übertragung und speichern sie auf Servern in der EU mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung sehen Ihre Dokumente, und auch nur für die Dauer der Prüfung. Wir verlangen niemals Dokumente per E-Mail oder Chat.
- Melden Sie sich im Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung
- Wählen Sie den Dokumententyp aus und fotografieren Sie beide Seiten des Ausweises
- Laden Sie den Adressnachweis und, falls gefordert, den Nachweis der Zahlungsmethode hoch
- Unsere Prüfer bearbeiten Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden
- Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto
Nachweis der Geldquelle
Bei größeren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus der MGA-Lizenz. Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen ab 2.000 EUR, kumulierte Transaktionen innerhalb kurzer Zeit oder ein auffälliger Unterschied zwischen Einsatzverhalten und angegebenem Einkommen.
Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Rentenbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsdokumente etwa für Immobilien oder Wertpapiere. Wir behandeln alle eingereichten Belege vertraulich und nutzen sie ausschließlich zur gesetzlich vorgeschriebenen Bewertung.
Wie wir Transaktionen prüfen
Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Es erkennt untypische Muster, etwa das sofortige Weiterspielen eingezahlter Beträge ohne echtes Spielinteresse oder das Aufteilen großer Beträge auf viele kleine Transaktionen. Solche Muster sind Anzeichen für Money-Laundering-Versuche und führen zu einer manuellen Prüfung.
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Bei mehreren Einzahlungswegen zahlen wir im Verhältnis der Einzahlungen aus. Pro Monat sind Auszahlungen bis 50.000 EUR möglich, die Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR. E-Wallet-Auszahlungen dauern 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen 1 bis 5 Werktage. Für die Prüfung fallen Ihnen keine Gebühren an.
Was bei fehlender Prüfung passiert
Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zuerst blockieren wir Auszahlungen, dann mit zeitlichem Abstand auch Einzahlungen und das Spiel. Diese Reihenfolge gibt Ihnen jederzeit Gelegenheit, die Prüfung doch noch abzuschließen.
Stellen sich Dokumente als gefälscht oder veraltet heraus oder ergeben sich Widersprüche zu Ihren Angaben, sperren wir das Konto vollständig und führen eine interne Untersuchung durch. In begründeten Fällen erstatten wir Anzeige. Ein- und Auszahlungen eines gesperrten Kontos halten wir zurück, bis der Sachverhalt geklärt ist. Sie können jederzeit Widerspruch einlegen und fehlende Unterlagen nachreichen.
Wie lange wir Daten speichern
Verifizierungsdokumente bewahren wir gemäß maltesischem Recht mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben der MGA und dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden. Danach löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.
Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über Ihre gespeicherten Daten zu erhalten. Wenden Sie sich dafür an [email protected] oder an unseren Datenschutzbeauftragten. Unser Support-Team ist rund um die Uhr erreichbar.
Häufig gestellte Fragen
Warum werde ich erst bei der Auszahlung verifiziert?
Die MGA-Lizenz erlaubt eine gestaffelte Prüfung. Basisangaben prüfen wir bei Registrierung, vollständige Dokumente verlangen wir vor der ersten Auszahlung, sofern Sie die Schwellen vorher nicht erreichen.
Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?
In der Regel 24 bis 72 Stunden. Bei unklaren Unterlagen oder einem Herkunftsnachweis kann die Prüfung länger dauern; wir informieren Sie dann per E-Mail.
Kann ich Dokumente per E-Mail schicken?
Nein. Aus Sicherheitsgründen akzeptieren wir Dokumente ausschließlich über denUpload-Bereich in Ihrem Konto. Wir fordern niemals Dokumente per E-Mail an.
Warum muss ich die Herkunft meiner Gelder nachweisen?
Ab bestimmten Beträgen, etwa einzelnen Einzahlungen ab 2.000 EUR, verlangt die MGA einen Herkunftsnachweis. Das ist gesetzliche Pflicht und kein Misstrauen.
Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?
Wir speichern sie verschlüsselt auf EU-Servern und bewahren sie mindestens fünf Jahre auf. Danach löschen wir sie automatisch, sofern keine gesetzliche Pflicht mehr besteht.